Módulo Financeiro e Rentabilidade

O SerenoWell Finance é o módulo de gestão financeira desenhado especificamente para negócios de medicina estética, beleza, wellness e saúde. Ao contrário de softwares contábeis convencionais, o SerenoWell é orientado à rentabilidade real, conectando o fluxo de caixa, as contas a pagar/receber e os repasses de comissão diretamente ao motor de precificação e à esteira de atendimentos.

[ Orçamentos & Sessões ] ──► [ Contas a Receber ] ──► [ Régua de Cobrança ]
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[ Fornecedores & Insumos ] ──► [ Contas a Pagar ] ──► [ DRE & Fluxo de Caixa ]
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[ Comissões Profissionais ] ───────────┘

Aviso Importante: O módulo financeiro do SerenoWell é estritamente gerencial e analítico. Ele não substitui a contabilidade formal, a escrituração fiscal ou a emissão de notas fiscais pelo seu contador.

1. Painel Financeiro e DRE Gerencial

O Painel Financeiro reúne a visão panorâmica e em tempo real da saúde monetária da clínica.

Indicadores e KPIs em Destaque

• Saldo em Caixa: Saldo real consolidado proveniente de todas as movimentações recebidas menos os pagamentos realizados no período selecionado.
• Entradas do Período: Total líquido já compensado em contas a receber.
• Saídas do Período: Total de despesas pagas e repasses de comissão liquidados.
• Inadimplência Latente: Valor acumulado em contas a receber vencidas e ainda não baixadas.

DRE Gerencial por Competência

Apresenta o resultado operacional da clínica dividido por etapas:

1. Receita Operacional Bruta: Valor total faturado no período por atendimentos, vendas e orçamentos aprovados.
2. (-) Deduções e Taxas de Meios de Pagamento: Descontos comerciais concedidos e taxas de cartão ou split.
3. (=) Receita Operacional Líquida.
4. (-) Custos Diretos de Insumos e Comissões: Custo dos materiais utilizados nos procedimentos e comissões dos profissionais.
5. (=) Margem de Contribuição.
6. (-) Gastos Fixos Operacionais Rateados: Despesas fixas cadastradas no módulo de custos (aluguel, equipe, energia, marketing, etc.).
7. (=) Resultado Operacional / Lucro Líquido Gerencial.

2. Contas a Pagar e Receber

Gestão unificada e inteligente de todas as obrigações e direitos da clínica.

Contas a Receber (AR)

• Origem Híbrida: Podem nascer de lançamentos manuais avulsos ou de forma 100% automática a partir da aprovação de orçamentos e checkouts de sessões no módulo de Atendimento.
• Parcelamento Inteligente: Geração de N parcelas com vencimentos customizáveis. A conciliação de uma parcela mantém a rastreabilidade com o orçamento de origem.
• Baixa Manual com Data Efetiva: Ao receber um valor, a equipe confirma a data de compensação real (dataCompensacao), o valor efetivo recebido (com juros ou descontos eventuais) e a forma de pagamento (PIX, Dinheiro, Cartão de Crédito/Débito, Transferência).

Contas a Pagar (AP)

• Centros de Custo: Cada despesa é categorizada em um centro de custo gerencial (Operacional, Pessoal, Tributário, Marketing, Fornecedores, etc.).
• Vínculo com Fornecedores: Despesas podem ser atreladas diretamente a parceiros cadastrados, facilitando a visualização de histórico de compras.
• Anexos e Comprovantes: Upload seguro de comprovantes de pagamento e notas fiscais em PDF ou imagem.

3. Gestão de Fornecedores

Cadastre e centralize parceiros comerciais, distribuidores de injetáveis, cosméticos e prestadores de serviços:

• Cadastro Completo: Nome/Razão Social, CPF/CNPJ, E-mail, Telefone, Status (Ativo / Inativo) e Observações.
• Cadastro Inline via Drawer: Cadastre novos fornecedores instantaneamente durante a criação de uma conta a pagar sem interromper o fluxo.
• Interface Responsiva: Visualização em tabela no desktop e cards verticais táteis no celular, com botões de contato rápido por telefone e e-mail.

4. Comissões Profissionais e Repasses

Automatize a apuração e o pagamento de comissões aos especialistas e esteticistas:

• Cálculo Automático por Procedimento: A comissão é provisionada no encerramento da sessão clínica, respeitando o percentual específico do procedimento ou o padrão do profissional.
• Ciclo de Status da Comissão:
  • PROVISIONADO: Procedimento executado, aguardando liquidação da conta a receber pelo paciente.
  • LIBERADO: Paciente efetuou o pagamento; a comissão está liberada para repasse.
  • PAGO: Repasse liquidado ao profissional.
• Liquidação em Lote:
  • Seleção de múltiplos repasses liberados para um ou mais profissionais;
  • Sticky Action Bar Mobile: Barra flutuante inferior no smartphone para conferência do acumulado em reais e liquidação com um toque;
  • Registro de saída única no fluxo de caixa com notas de fechamento de quinzena/mês.

5. Régua de Cobrança Automatizada

Proteja o fluxo de caixa reduzindo a inadimplência com disparos programados de cobrança:

• Gatilhos Temporais:
  • Pré-vencimento (ex.: 2 dias antes do vencimento);
  • No dia do vencimento;
  • Pós-vencimento (D+3, D+7, D+15 dias de atraso).
• Canais e Notificações: Envio de mensagens personalizadas via WhatsApp ou E-mail.
• Cancelamento Automático: No momento em que uma conta a receber é marcada como paga, todos os disparos subsequentes da régua são cancelados imediatamente.